Fedimint - l'évolution de la conservation des bitcoins

Un nouveau type de garde pourrait contribuer à atténuer les problèmes posés par la garde par des tiers, comme les bourses, et par la garde par des tiers, comme les portefeuilles matériels.

Quel est le point commun entre la tristement célèbre bourse Mt. Gox, les dernières restrictions sur les crypto-monnaies décidées par les régulateurs mondiaux et mon départ de l'espace d'échange de Bitcoin après 8 ans ?

La réponse est la garde des bitcoins (comment et où vous sécurisez vos bitcoins) - comment elle était, comment elle sera si rien ne change, et comment elle peut évoluer pour le mieux si nous prenons les mesures appropriées. Pour comprendre pourquoi, il faut revenir au début, ou du moins au début de mon parcours dans le domaine de l'échange de bitcoins.

En 2013, lorsque Coinfloor était sur le point de devenir une réalité, l'espace d'échange de Bitcoin était dominé par Mt. Gox, le colosse de l'échange basé à Tokyo, au Japon, et dirigé par Mark Karpeles.

De nombreuses personnes détenaient leurs bitcoins sur le site Mt. Gox jusqu'au jour où tout a disparu. Les utilisateurs ne pouvaient plus accéder à leurs bitcoins durement gagnés ou achetés. Pour des raisons qui ne sont pas encore tout à fait claires, une grande partie du capital détenu sur la plateforme a disparu et, à ce jour, le sous-ensemble qui a été récupéré n'a pas encore été rendu à ses propriétaires légitimes.

Le drame de Mt. Gox a été l'une des principales raisons de la création de notre bourse, Coinfloor. Nous voulions rétablir la confiance dans l'espace d'échange et faire en sorte que la détention de bitcoins sur une bourse soit sûre. À l'époque, beaucoup pensaient que le fait que les utilisateurs détiennent leurs bitcoins en toute sécurité sur les bourses était un objectif noble. Mais je me rends compte aujourd'hui que cet objectif a simplement créé un risque différent pour les pièces des clients des bourses.

Il y a huit ans, après l'affaire Mt. Gox, personne ne faisait confiance aux bourses pour conserver son argent, mais souhaitait de meilleurs moyens d'acheter des bitcoins. Ils achetaient leurs bitcoins et les retiraient des bourses aussi rapidement que possible. Aujourd'hui, huit ans plus tard, il existe des dizaines de bourses et de courtiers décents qui facilitent l'achat de bitcoins et la confiance dans les bourses est forte. Paradoxalement, le pourcentage de détenteurs de bitcoins qui les conservent sur les bourses n'a jamais été aussi élevé.

On pourrait penser que ce n'est pas un problème, mais c'est là qu'interviennent les régulateurs mondiaux, par l'intermédiaire d'une organisation appelée GAFI (Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux). Le GAFI, ou Groupe d'action financière, est un organe consultatif international non élu qui émet des recommandations destinées à prévenir ce que la majorité des pays considèrent comme des délits financiers. Bien qu'aucun pays ne soit contraint de mettre en œuvre l'une de ses recommandations, les effets potentiellement dévastateurs pour le commerce international de leur ignorance font que leurs proclamations sont systématiquement mises en œuvre par la quasi-totalité des pays du monde. Ainsi, lorsque le GAFI "conseille" à un pays d'adopter une position réglementaire, vous pouvez supposer qu'elle sera mise en œuvre. En juin 2019, il a publié des orientations sur les crypto-monnaies qui comprenaient une disposition controversée appelée "Travel Rule". Cette règle préconise que tous les échanges de crypto-monnaies et les courtiers en bitcoins n'autorisent les transferts de crypto-monnaies qu'à des parties qu'ils peuvent correctement identifier. Le problème est que la nature sans identité des crypto-monnaies rend difficile, voire impossible, le respect de ces orientations, tout en permettant aux clients de retirer de l'argent dans leurs propres portefeuilles de crypto-monnaies.

Une fois de plus, nous nous dirigeons donc vers un avenir où d'énormes bourses de crypto-monnaies empêcheront leurs clients de devenir propriétaires de leurs propres pièces. Mais cette fois-ci, ce sera en raison d'une surabondance de réglementation et non d'un manque de réglementation comme ce fut le cas à l'époque de Mt. Gox.

Au fil des ans, j'ai observé l'évolution de la réglementation et le désintérêt croissant de nombreux investisseurs pour le contrôle de leurs pièces. Il semblait évident que cette situation n'allait pas dans le bon sens et qu'elle devait être résolue si nous ne voulions pas risquer de passer de la poêle à frire du fiat au feu du bitcoin pris en otage sur les marchés boursiers.

"Mais pourquoi le fait de conserver la majeure partie de mes bitcoins sur une bourse pose-t-il un problème ? Pour faire simple, si une tierce partie réglementée a le contrôle de vos bitcoins, aussi digne de confiance qu'elle puisse paraître, elle peut être contrainte de vous empêcher de prendre la garde de votre crypto-monnaie. Avec la dernière règle du GAFI, des pays comme l'Inde, la Corée du Sud et l'Estonie cherchent déjà à accélérer la mise en place d'une réglementation à cet effet, et nous pouvons nous attendre à ce que d'autres suivent. Si rien n'est fait, la majorité des bitcoins pourraient être stockés sur une poignée d'échanges centralisés, ce qui empêcherait les bitcoiners d'exercer leur souveraineté.

Cette situation est préoccupante, car le bitcoin ne peut réussir que si tous ses principaux éléments constitutifs - le minage, les paiements, le développement de logiciels et la conservation - restent solides et décentralisés. Pour quelqu'un qui souhaite voir Bitcoin réaliser son potentiel en séparant l'argent de l'État et en créant ainsi un monde plus juste grâce à une économie plus efficace, rien ne peut être plus important que de renforcer les fondations de Bitcoin. Contribuer à la protection de ces domaines fondamentaux de Bitcoin est l'une des raisons pour lesquelles j'ai décidé de vendre mon entreprise et de quitter l'espace d'échange de Bitcoin, pourquoi j'ai cherché à devenir membre du conseil d'administration de l'incubateur de développeurs de Bitcoin ₿Trust, et pourquoi je suis également impliqué dans la résolution du problème de la garde des fonds avec mon soutien à Fedimint.

Fedimint est un nouveau mode de garde qui permet aux utilisateurs de former des groupes dont les membres veillent sur les bitcoins des autres. Ce système n'en est qu'à ses débuts, mais il est très prometteur. Il tire parti d'une technologie intelligente et des cercles de confiance très humains que nous possédons tous, pour fournir une solution de garde plus pratique que la détention de bitcoins sur une bourse tierce et moins coûteuse et complexe que la plupart des solutions d'autodétention. Cette solution permet en outre d'améliorer la confidentialité des utilisateurs, d'augmenter la taille de Bitcoin, de réduire les frais d'utilisation de la chaîne et d'offrir une solution de conservation de Bitcoin sans échange qui est tout aussi viable pour les habitants du monde occidental que pour ceux du reste du monde.

Fedimint se compose de trois éléments simples mais puissants :

Tout d'abord, Fedimint est conçu pour être utilisé par des groupes préexistants dont les membres ont déjà une grande confiance les uns dans les autres. Les familles, les amis proches, les petits villages, les groupes communautaires, etc. sont autant d'exemples de groupes qui entretiennent des relations étroites avec la deuxième partie. Ce type de relations contraste avec les relations distantes avec des tiers qu'offre un échange ou avec les relations avec des tiers qu'offre l'autodétention. Cette configuration présente également l'avantage d'être souvent exemptée de la plupart des considérations réglementaires, étant donné que les relations avec la deuxième partie et l'absence de profit signifient qu'il s'agit d'une activité non commerciale.

La deuxième partie consiste à diviser le défi de la garde en deux. Pour ce faire, elle reconnaît qu'au sein d'un groupe donné, certains seront plus aptes que d'autres à garder les bitcoins du groupe. Les "gardiens du groupe" les plus compétents se chargent des tâches les plus lourdes - hébergement des portefeuilles du groupe et traitement des transactions - tandis que les autres membres du groupe disposent d'une application ultra simple qui décharge les gardiens du groupe de toutes les tâches complexes. Remarque complémentaire : cela peut sembler inhabituel, mais c'est déjà un phénomène courant aujourd'hui. Tous ceux qui sont dans l'espace Bitcoin depuis un certain temps ont probablement été confrontés à un parent ou à un ami qui manque de temps ou de connaissances techniques et qui leur a demandé d'acheter, de vendre, de conserver ou de transférer des bitcoins en leur nom, agissant ainsi en tant que gardien de leurs bitcoins. En tant qu'opérateur d'échange de bitcoins de longue date, j'ai entendu tellement d'exemples anecdotiques de ce type que je ne serais pas surpris que la majorité des "propriétaires" de bitcoins acquièrent déjà leurs bitcoins par l'intermédiaire de tuteurs - mais il n'y a aucun moyen de le savoir avec certitude.

La dernière partie de Fedimint est l'utilisation de deux technologies puissantes, les fédérations et les monnaies électroniques chaumiennes, afin d'éliminer tout point faible et de maintenir une confidentialité totale pour tous les utilisateurs, ce qui explique le nom inhabituel de Fedimint. Une fédération est un mécanisme qui partage la garde des bitcoins du groupe entre tous les gardiens. Cela garantit que la majorité des gardiens doit agir pour effectuer une transaction et que la défaillance d'une minorité de gardiens peut être tolérée par le système sans en affecter le fonctionnement. Les monnaies électroniques Chaumian sont un outil cryptographique qui permet aux gardiens de la fédération de traiter des transactions au nom de n'importe quel membre du groupe sans savoir de qui il s'agit ni combien il possède. Cela garantit la confidentialité financière, même si les membres du groupe ont délégué aux gardiens la tâche complexe de gérer leurs avoirs en bitcoins.

Dans l'ensemble, le système Fedimint offre une solution de garde supérieure à la garde par un tiers et beaucoup plus proche de l'idéal d'une garde par un tiers correctement mise en œuvre.

Ce tableau a été mis à jour par rapport à l'original afin de refléter notre point de vue actualisé sur les avantages de Fedimint par rapport à d'autres options de conservation.

Lorsque son inventeur (alias"elsirion") m'a présenté Fedimint au milieu de l'année 2021, j'ai tout de suite compris qu'il s'agissait d'une solution pratique au problème de la conservation des bitcoins. Je soutiens désormais le projet Fedimint et j'encourage tous les utilisateurs de Bitcoin à faire de même. Avec le temps et les efforts, nous pouvons aider Fedimint à devenir un élément essentiel de l'infrastructure qui permettra à Bitcoin d'être adopté à l'échelle mondiale tout en restant décentralisé et solide. Contribuer à cette évolution et empêcher les bitcoiners de perdre l'accès à leurs propres pièces est un objectif vraiment noble.

Pour des informations plus détaillées et techniques, veuillez consulter le site Fedimint.org.